Банки и трансфер капитала Израиль

В период меняющейся геополитической ситуации, трансфер денежных средств из РФ зарубеж стал сложнее. Израиль одна из немногих стран, банки которой умеют работать с гражданами РФ, нерезидентами Израиля, и принимают их денежные средства на расчетные счета в Израиле, переведённые через SWIFT.

В каких основных случаях Израильские банки принимают переводы SWIFT:

• Продажа недвижимости,
• Продажа бизнеса,
• Продажа транспортного средства,
• Выплата дивидендов,
• Вступления в права наследования, дарение,
• Трудовая деятельность

В каких случаях Израильские банки склонны отказать принять Ваши деньги:

• При отсутствии качественно подготовленных документах, подтверждающих источник происхождения денежных средств подлежащих переводу в Израиль,
• Деятельности в области криптовалют

Трансфер капитала состоит из трех основных блоков:

1. Россия – открытие счетов, конвертация в валюты

• Открытие расчетных счетов, в банке находящемся не под санкциями, и осуществляющим SWIFT переводы зарубеж
• Рассмотрение инструментов для выгодной конвертации валюты (например брокеры), определение валюты к переводу

Мы работаем со всеми основными банками, осуществляющими переводы SWIFT зарубеж, а также помогаем в выборе и использовании инструментов для выгодной конвертации валюты.

2. Россия – подготовка пакета документов для прохождения Compliance

Факт акцептования трансфера в банк в Израиле напрямую зависит от качества подготовленного комплекта документов. Перед открытием счета в Израиле следует заранее подготовить следующие документы, список общий, в соответствии с источником происхождения денежных средств, описанными выше:

• ИНН,
• Документы, подтверждающие источник происхождения денег:
  • Договора купли продажи недвижимости/ бизнеса/ автомобиля,
  • Справки о доходах (НДФЛ),
  • Документы, подтверждающие владение бизнесом, ИП,
  • Выписки со счета/ счетов
• Письмо от банка отправителя о благонадежности клиента,
• Аудиторское заключение

3. Израиль – открытие счета, прохождение Compliance

Ключ к успеху прохождения процесса согласования трансфера во многом зависит от выбора банка и конкретного отделения в Израиле. Очень важно выбирать именно то отделение, которое умеет работать с росгражданами, и их деньгами. Выбор отделения сэкономит значительное количество времени и денег, зачастую не потребует перевод документов, сняв с Вас финансовую нагрузку. В рамках этого этапа мы реализуем следующие активности:

• Проверка комплекта документов,
• Предварительное согласование клиента с отделом Compliance в банке в Израиле,
• Назначение визита в банк для открытия расчетного счета,
• Сопровождение клиента в отделение банка, содействие в заполнении документов и прохождение процедуры KYC (Know Your Client),
• Открытие интернет-кабинета, online-banking,
• Заказ дебетовых и кредитных карт,
• Подготовка аудиторского заключения, одобренного банком аудитора в РФ,
• Согласование комплекта документов и суммы, для зачисления средств из-за рубежа на расчетный счет в банк в Израиле,
• Содействие в переводе денег из РФ, зачисление на счет в Израиле

ОБ ИЗРАИЛЬСКИХ РАСЧЕТНЫХ СЧЕТАХ

Наличие Израильского расчетного счета дает возможность расплачиваться зарубежом, а также комфортно производить большие платежи, в том числе в США и страны ЕС, например для покупки недвижимости.

Расчетный счет в Израильском банке можно открыть по следующим документам:

• Удостоверение личности гражданина Израиля (теудат-зеут)
• Заграничный паспорт Израиля (Даркон / Лессе-Пассе)
• Паспорт иностранного гражданина (счет нерезидента)

Особые характеристики расчетных счетов в Израиле:

• Открытие счетов на основании доверенности в Израиле невозможно;
• В Израиле существует практика совместных счетов, счета у которых два владельца (account holders)  
• Израильские расчетные счета автоматически являются «мультивалютными», и не требуют дополнительных действий для возможности принимать деньги в иных основных валютах (USD/EUR/ GBP/ CHF)

Также мы оказываем следующие услуги:

• Продажа недвижимости в РФ
• Трансфер капитала и открытие расчетных счетов в Грузии
• Перевод пенсионных средств из банков в РФ за рубе